9월 1일 금요일 오전 9시,
국민연금 관련 시민단체 대표들이 서울 COEX동문에 길게 늘어섰습니다. 10시 개최되는 국민연금 재정추계공청회에 노후소득보장 소득대체율이 전혀 반영되지 않았기 때문이었습니다.
5차 재정추계위원회는 이견이 가장 큰 받을 돈에 대해선 손을 대지 않았습니다.
그만큼 어려운 선택이기 때문입니다.
재정추계위가 내놓은 개혁안은 연금의 최대 관심사인 지속성만을 고려해 “더 내고 더 늦게 지금만큼 받자로 요약 됩니다.
말이 지금 만큼이지 2028년부터는 지금보다 2.5% 더내려간 소득 대체율 40%입니다.
이는 월 평균소득 100만원이었다면 40년 연금 가입을 해서 40만원을 받는다는 얘기입니다.
참고로 1988년 국민연금 도입 당시 가입기간 40년 기준으로 70%
였던 소득대체율은 1998년 60%로 떨어졌습니다.
그리고, 노무현 정부시절 국민연금 고갈문제가 현실화되자 2008년엔 50%로 10%를 낮췄고, 2009년부터 2028년까지 20년간 매년 0.5%씩 낮춰 40%로 여야가 결정했습니다.
올해 소득 대체율은 42.5%고 2028년엔 40%로 내려갑니다.
연금 지급개시 연령도 60세에서 2013년부터 5년단위로 1살씩 올려
2033에는 65세가 됩니다.
재정추계 방향대로 연금개혁이 진행된다면 현재 20살 청년이 90살이 돼도 연급을 받을 수는 있습니다.
그런데 연금 고갈을 미루기 위해 재정추계계산위는 보험료율 인상을 12%, 15%, 18%로 올리는 3개안에, 지급개시 연령을 65세가 되는 2033년 이후부터 5년마다 계속 1살씩 올려 68세로 연금수급 연령을 늦추는 안 등, 18개의 복수의 안을 내놓았습니다.
가장 유력한 안은 현재 9%인 연금보험률을 2025년부터 0.6%씩 올려 15%로 끌어 올리고, 연금 받는 시기를 68세로 늦추자는 안입니다.
그렇게 되면 일자리를 떠나는 정년을 지금의 60세로 유지한다면
8년이란 긴 세월을 소득 없이 지내야 한다는 얘기입니다.
이 긴~ 소득공백기간 어떻게 살라는 얘긴가요?
자~, 국민연금의 지속성을 높이려 보험료율은 올리는데,
여기에 노후소득보장을 올려 해주게 되면 연금의 지속 기간이 짧아져 개혁의 효과가 떨어집니다.
이러지도 저러지도 못하는 입장을 이해합니다.
어떻해야 하나요?
국민과 정부, 기업, 정치권이 같이해 방법을 찾아야 합니다.
우선 일하는 기간의 연장입니다.
소득 공백 기간을 소득이 있게 해줘야 합니다.
이것이 정년연장이든 고용의 유연성이든 하던 일에서 생활 할 수 있는 임금의 수입이 있어야 할 것입니다.
그리고 기초연금, 정부의 노년일자리 등의 보조적 역할이 강화되어야 할 것입니다.
에이지 연합은 생산인구 감소의 초노령사회에서 나이와 관계없이 나이든 세대가 능력껏 배우며 벌며 사는 일 할 수 있는 직장
환경 조성을 강조하고 있습니다. 6070+시니어 세대가 배벌사,
즉 배우며 벌며 사는 사회를 만들어 가야 합니다.
국민연금개혁 주무부처인 보건복지부 조규홍 장관은
재정추계공청회 다음날 가진 언론 인터터뷰에서
“연금 개혁이 기금재정의 지속가능성, 세대 간 형평성, 노후소득 보장 등 세가지 목표가 조화를 이뤄야 한다는 기본 원칙을 강조” 했습니다.
이는 이만큼 연금개혁의 어려움을 얘기하고 있으며 3가지 부분이
조화를 이뤄내야 할 것 이라는 정부안의 방향을 내비치고 있습니다.
연금개혁은 현세대와 훗 세대가 연결된 세대 이음속에서 세대간 부담을 덜어주는 것입니다.
10월 중 정부안이 국회로 올라가게 됩니다.
KARP대한은퇴자협회는 연금관련 단체들간 긴밀히 연대해 노후소득보장이 돼는 연금개혁안이 제정 되도록 활동 할 것을 약속 합니다.
현재 살아있는 우리세대 뿐만 아니라 손 자녀, 아직 태어나지 않은 미래세대를 위한 국민연금개혁입니다.
같이 해주시기 바랍니다.
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Retirement Pension at Age 60, with an Income Gap for 8 Years - What Should We Do for Retirement Income Security?
On Friday, September 1st at 9 a.m., representatives of citizen organizations related to the National Pension gathered at the COEX East Gate in Seoul. This gathering was in response to the fact that the income replacement rate for retirement income security was not considered at all in the 5th Financial Estimate Committee's public hearing on National Pension finances, which was scheduled for 10 a.m. The committee did not make any changes to the amounts that people would receive, as it is a very challenging decision to make.
The reform proposal put forward by the Financial Estimate Committee focuses solely on sustainability, with the summarized idea being "pay more and receive less later." In other words, starting from 2028, the income replacement rate will decrease by an additional 2.5% compared to the current rate, reaching 40%. This means that if your average monthly income was 1 million won, after 40 years of contributing to the pension, you would receive 400,000 won.
For reference, when the National Pension was introduced in 1988, the income replacement rate based on a 40-year contribution period was 70%. In 1998, it dropped to 60%. During the Roh Moo-hyun administration, as the issue of National Pension insolvency became a reality, it was reduced by 10% to 50% in 2008, and then it was decided by the ruling party to gradually decrease it by 0.5% each year for 20 years, reaching 40% by 2028. This year, the income replacement rate is 42.5%, and by 2028, it will be reduced to 40%. The retirement age for receiving the pension will also increase, rising by 1 year every 5 years from 2013, ultimately reaching 65 years in 2033.
If the pension reform continues in the direction set by the Financial Estimate Committee, current 20-year-olds will still be eligible for a pension when they turn 90. However, to delay pension insolvency, the Financial Estimate Calculation Committee has proposed 18 different options, including raising the insurance premium rates by 12%, 15%, or 18%, and continuously increasing the eligibility age by 1 year every 5 years starting from 2033 until it reaches 68.
The most likely option is to gradually raise the pension insurance rate from the current 9% to 15% by 2025 and delay the pension eligibility age to 68. If this happens, people will have to endure a long income gap of 8 years if they choose to stay in their current job until the current retirement age of 60.
So, how can people survive this long income gap? Well, increasing the insurance premium rates to ensure the sustainability of the National Pension is one thing, but if we also want to enhance retirement income security, it will reduce the pension's sustainability. It's a challenging situation, and I understand that there are no easy answers.
What should we do? The government, citizens, businesses, and politicians need to work together to find a solution. First and foremost, we need to extend the working period. We must ensure that there is income during the income gap period. Whether it's extending the retirement age or enhancing employment flexibility, we need to have income from work to sustain our lives. Additionally, support systems like basic pensions and government programs for senior employment need to be strengthened.
The Age Platform org. emphasizes the need to create a work environment where people of all ages can learn and earn to support themselves in an aging society with a declining workforce. We need to build a society where the 60s and 70s generations can continue to learn and earn, not just retire.
Minister Cho Kyu-hong of the Ministry of Health and Welfare, the ministry responsible for National Pension reform, emphasized in a press interview the day after the Financial Estimate Committee's public hearing that "pension reform must harmonize three basic principles: sustainability of fund finances, intergenerational fairness, and guarantee of retirement income." This underscores the difficulty of pension reform and the necessity for these three aspects to be balanced.
The government's proposal will be submitted to the National Assembly in mid-October. The Age Platform org. promises to collaborate closely with pension-related organizations to ensure that a pension reform plan that provides retirement income security is established. This is not only for our current generation but also for our children and future generations. We hope you will join us in this effort.
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